Texty ze vzoru, které můžete použít
Profesní shrnutí
Pojišťovací poradce se 7 lety praxe. Starám se o kmen 650 klientů, ročně uzavřu 280 nových smluv a storno držím pod 6 %. Mám odbornou zkoušku ČNB pro distribuci pojištění a pojišťuji i živnostníky a malé firmy.
Pojišťovací poradce (vázaný zástupce)
- Kmen 650 klientů, 280 nových smluv ročně (majetek, odpovědnost, život)
- Storno do 6 % — průměr pobočky je 11 %
- Pojištění pro 40 živnostníků a malých firem, pomoc klientům při pojistných událostech
Obchodní zástupce
- Prodej tarifů a služeb firemním zákazníkům, plán plněn na 108 %
- 25 nových firemních zákazníků ročně
- Péče o 120 stálých zákazníků
Dovednosti
Neživotní pojištění — majetek, odpovědnost · Životní pojištění a analýza potřeb · Prodej a vyjednávání · Pojistné události — pomoc klientům · CRM a online sjednávání smluv
Produkce, kmen a storno
Ve financích se počítá výsledek. Vedoucí obchodního týmu proto hledá tato čísla:
- nové smlouvy za rok nebo měsíc,
- kmen klientů, o který se staráte,
- storno — kolik smluv klienti zruší, ideálně ve srovnání s průměrem,
- objem pojistného — zaokrouhleně,
- typy pojištění — majetek, odpovědnost, život, auta, podnikatelé.
Nízké storno je důkaz, že klientům prodáváte to, co opravdu potřebují.
Odbornost a regulace
Bez odborné zkoušky podle pravidel ČNB pojištění sjednávat nesmíte. Do životopisu napište:
- odbornou zkoušku — pro jaké pojištění a z kterého roku,
- formu spolupráce — vázaný zástupce, samostatný zprostředkovatel, zaměstnanec pojišťovny,
- následné vzdělávání — povinné kurzy a specializace, třeba pojištění podnikatelů.
Časté chyby
- Jen produkce bez storna. Vysoká produkce s vysokým stornem vzbudí otázky.
- Nejasná forma spolupráce. Zaměstnavatel potřebuje vědět, jestli jste byl zaměstnanec, nebo zástupce na IČO.
- Agresivní formulace. „Prodám cokoliv komukoliv“ dnes spíš odradí. Pojišťovny hlídají férový prodej.