Texty ze vzoru, které můžete použít
Profesní shrnutí
Bankovní poradkyně se 6 lety praxe na pobočce. Starám se o 900 klientů a ročně sjednám hypotéky za 120 milionů Kč. Obchodní plán plním dlouhodobě na 115 %. Mám odbornou zkoušku ČNB pro spotřebitelské úvěry i distribuci pojištění.
Bankovní poradkyně — hypoteční specialistka
- Portfolio 900 klientů, hypotéky za 120 mil. Kč ročně
- Obchodní plán průměrně na 115 % za poslední 3 roky, 2× nejlepší poradkyně regionu
- Refinancování 60 hypoték při konci fixace — udrženo 85 % klientů
Pokladní a klientská pracovnice
- Hotovostní operace, zakládání účtů a platebních karet
- Nabídka spořicích a investičních produktů — 140 nových smluv ročně
- Vyřizování reklamací a stížností klientů
Dovednosti
Hypotéky a spotřebitelské úvěry · Finanční plánování pro domácnosti · Prodej a vyjednávání · Postupy AML a KYC · MS Excel
Obchodní výsledky jsou hlavní argument
Bankovní poradce je obchodník. Vedoucí pobočky proto chce vidět čísla:
- plnění obchodního plánu v procentech a za jaké období,
- objem obchodů — hypotéky, úvěry, investice v Kč za rok,
- počet klientů, o které se staráte,
- udržení klientů — například při konci fixace,
- ocenění — nejlepší poradce pobočky nebo regionu.
Odborné zkoušky a regulace
Pro sjednávání úvěrů, pojištění nebo investic potřebujete odbornou zkoušku podle pravidel ČNB. Uveďte, jakou máte a z kterého roku:
- spotřebitelské úvěry — včetně úvěrů na bydlení,
- distribuce pojištění,
- investiční služby, pokud nabízíte fondy.
Doplňte školení AML a certifikace jako EFA. Zkouška je pro banku úspora času a peněz na zaškolení.
Časté chyby
- Interní údaje banky. Jména klientů, interní kódy produktů ani přesné cíle pobočky do životopisu nepatří.
- Jen „komunikativní a ochotná“. Vlastnosti doložte čísly — opakované obchody a doporučení od klientů.
- Chybí odborné zkoušky. Bez nich vás banka musí nejdřív zaškolit a přezkoušet.