Texty zo vzoru, ktoré môžete použiť
Profesijný súhrn
Poisťovací poradca so 7 rokmi praxe. Starám sa o kmeň 650 klientov, ročne uzatvorím 280 nových zmlúv a storno držím pod 6 %. Mám odbornú skúšku v sektore poistenia a poisťujem aj živnostníkov a malé firmy.
Poisťovací poradca (viazaný finančný agent)
- Kmeň 650 klientov, 280 nových zmlúv ročne (majetok, zodpovednosť, život)
- Storno do 6 % — priemer pobočky je 11 %
- Poistenie pre 40 živnostníkov a malých firiem, pomoc klientom pri poistných udalostiach
Obchodný zástupca
- Predaj taríf a služieb firemným zákazníkom, plán plnený na 108 %
- 25 nových firemných zákazníkov ročne
- Starostlivosť o 120 stálych zákazníkov
Zručnosti
Neživotné poistenie — majetok, zodpovednosť · Životné poistenie a analýza potrieb · Predaj a vyjednávanie · Poistné udalosti — pomoc klientom · CRM a online uzatváranie zmlúv
Produkcia, kmeň a storno
Vo financiách sa počíta výsledok. Vedúci obchodného tímu preto hľadá tieto čísla:
- nové zmluvy za rok alebo mesiac,
- kmeň klientov, o ktorý sa staráte,
- storno — koľko zmlúv klienti zrušia, ideálne v porovnaní s priemerom,
- objem poistného — zaokrúhlene,
- typy poistenia — majetok, zodpovednosť, život, autá, podnikatelia.
Nízke storno je dôkaz, že klientom predávate to, čo naozaj potrebujú.
Odbornosť a regulácia
Na finančné sprostredkovanie v sektore poistenia potrebujete odbornú spôsobilosť a zápis v registri Národnej banky Slovenska. Do životopisu napíšte:
- odbornú skúšku — sektor, stupeň a rok,
- formu spolupráce — viazaný finančný agent, podriadený finančný agent, samostatný finančný agent, zamestnanec poisťovne,
- ďalšie vzdelávanie — povinné kurzy a špecializácie, napríklad poistenie podnikateľov.
Časté chyby
- Len produkcia bez storna. Vysoká produkcia s vysokým stornom vzbudí otázky.
- Nejasná forma spolupráce. Zamestnávateľ potrebuje vedieť, či ste boli zamestnanec, alebo agent na živnosť.
- Agresívne formulácie. „Predám čokoľvek komukoľvek“ skôr odradí. Poisťovne strážia férový predaj.