Vzor životopisu: bankový poradca

Banka pri poradcovi hľadá dve veci: plní obchodný plán a klienti sa k nemu vracajú. Vzor ukazuje, ako to doložiť číslami a uviesť povinné odborné skúšky.

Použiť tento vzor → Otvorí sa v editore, všetko si prepíšete. Zadarmo.

Ukážka — osoba aj firmy sú vymyslené.

Texty zo vzoru, ktoré môžete použiť

Profesijný súhrn

Banková poradkyňa so 6 rokmi praxe na pobočke. Starám sa o 900 klientov a ročne uzatvorím hypotéky za 4,5 milióna €. Obchodný plán plním dlhodobo na 115 %. Mám odbornú skúšku NBS v sektore poskytovania úverov aj v sektore poistenia.

Banková poradkyňa — hypotekárna špecialistka — Podtatranská banka a.s.

Portfólio 900 klientov, hypotéky za 4,5 mil. € ročne
Obchodný plán priemerne na 115 % za posledné 3 roky, 2× najlepšia poradkyňa regiónu
Refinancovanie 60 hypoték pri konci fixácie — udržaných 85 % klientov

Pokladníčka a klientska pracovníčka — Podtatranská banka a.s.

Hotovostné operácie, zakladanie účtov a platobných kariet
Ponuka sporiacich a investičných produktov — 140 nových zmlúv ročne
Vybavovanie reklamácií a sťažností klientov

Zručnosti

Hypotéky a spotrebiteľské úvery · Finančné plánovanie pre domácnosti · Predaj a vyjednávanie · Postupy AML a KYC · MS Excel

Obchodné výsledky sú hlavný argument

Bankový poradca je obchodník. Vedúci pobočky preto chce vidieť čísla:

plnenie obchodného plánu v percentách a za aké obdobie,
objem obchodov — hypotéky, úvery, investície v eurách za rok,
počet klientov, o ktorých sa staráte,
udržanie klientov — napríklad pri konci fixácie,
ocenenia — najlepší poradca pobočky alebo regiónu.

Odborné skúšky a regulácia

Na sprostredkovanie úverov, poistenia alebo investícií potrebujete odbornú spôsobilosť overenú odbornou skúškou. Uveďte sektor, stupeň a rok:

sektor poskytovania úverov — vrátane úverov na bývanie,
sektor poistenia alebo zaistenia,
sektor kapitálového trhu, ak ponúkate fondy.

Doplňte školenia AML a certifikáty ako EFA. Skúška je pre banku úspora času a peňazí na zaškolenie.

Časté chyby

Interné údaje banky. Mená klientov, interné kódy produktov ani presné ciele pobočky do životopisu nepatria.
Len „komunikatívna a ochotná“. Vlastnosti doložte číslami — opakované obchody a odporúčania od klientov.
Chýbajú odborné skúšky. Bez nich vás banka musí najprv zaškoliť a preskúšať.

Časté otázky

Ako sa stať bankovým poradcom bez praxe?

Uveďte skúsenosti s predajom a prácou so zákazníkmi, napríklad z obchodu alebo call centra. Banky nových poradcov zaškolia a na odbornú skúšku ich pripravia. Ekonomické vzdelanie je výhoda, nie podmienka.

Mám v životopise uvádzať presné objemy obchodov?

Áno, zaokrúhlene: „hypotéky za 4,5 mil. € ročne“. Neuvádzajte mená klientov ani interné údaje banky.

Kde sa skladá odborná skúška?

V inštitúcii, ktorá má na to oprávnenie podľa zákona o finančnom sprostredkovaní. Pre nových poradcov ju často zabezpečí priamo banka.